Bank- und Finanzrecht

Unsere Arbeitsweise

Bei Finanzierungen ist der Zeitplan oft drängender als das Recht. Der Schlusstermin steht fest, der Beschluss des Kreditausschusses steht fest, die Auszahlungsbedingungen hängen voneinander ab. Wir führen die Akten deshalb von Anfang an über einen Zeitplan: die Liste der aufschiebenden Bedingungen, welches Dokument von wem bis wann kommt und über welchen Posten der kritische Pfad läuft, wird in der ersten Phase geklärt.

Bei mehrseitigen Geschäften arbeiten die Teams der Kanzlei aus verschiedenen Gebieten an derselben Akte zusammen. Bei einer Akquisitionsfinanzierung hängen Gesellschaftsrecht, die wettbewerbsrechtliche Anmeldung, Immobilien- und Arbeitsrecht am selben Zeitplan; sie getrennt zu führen verzögert das Geschäft. Deshalb bevorzugen wir ein integriertes Team, das ein verantwortlicher Anwalt koordiniert.

Unsere Leistungen

Für Ihre Finanzierungsgeschäfte und Verfahren der regulatorischen Compliance können Sie sich an unser Bank- und Finanzteam wenden.

• Kreditgeschäfte. Bilaterale und Club-Kredite, Konsortialkredite, revolvierende und befristete Kreditstrukturen, Aufbau von Sicherheitspaketen, Erstellung und Verhandlung der Kredit- und Sicherheitenunterlagen, Erstellung von Rechtsgutachten.
• Sicherheitenrecht. Hypothek, Pfand am kaufmännischen Unternehmen, Pfand an beweglichen Sachen, Forderungs- und Kontenpfand, Anteilspfand, Bürgschaft und Garantie; Bestellung, Rang und Verwertung der Sicherheit.
• Akquisitionsfinanzierung. Finanzierung von Unternehmens- und Vermögensübertragungen, Abstimmung des Transaktionszeitplans mit dem Kreditprozess, Regelung des Verhältnisses zwischen Gesellschafter und Kreditgeber.
• Projekt- und Infrastrukturfinanzierung. Aufbau von Finanzierungsstrukturen für Energie-, Produktions- und Infrastrukturvorhaben, Herstellung der Übereinstimmung zwischen Projektverträgen und Kreditunterlagen, Sponsorenzusagen und Direktverträge.
• Nachhaltige Finanzierung. Dokumentation grüner Kredite und nachhaltigkeitsgebundener Kredite, Abbildung von Leistungskennzahlen im Vertrag und Umgang mit Pflichtverletzungen.
• Restrukturierung und Schuldenmanagement. Änderung von Kreditverträgen, Neuordnung von Zahlungsplänen, Verfahren der finanziellen Restrukturierung, Führung der Verhandlungen zwischen den Gläubigern.
• Finanzielle Schwierigkeiten und Abwicklung. Antrag und Durchführung des Konkordats, Insolvenz und Liquidation, Wahrung der Stellung besicherter Gläubiger in diesen Verfahren, Forderungsbeitreibung.
• Handelsfinanzierung. Akkreditiv, Garantie, Aval und Akzeptkredite, Factoring und Lieferantenfinanzierung, Streitigkeiten aus den Regeln des internationalen Handels.
• Finanzierungsleasing und Ausrüstungsfinanzierung. Finanzierungsleasinggeschäfte, Sicherheitenstrukturen bei der Finanzierung von Ausrüstung und Fahrzeugflotten.
• Regulatorische Compliance. Einhaltung des Rechts der Banken und Finanzinstitute, Erlaubnis- und Lizenzverfahren, Schriftverkehr mit den Aufsichtsbehörden, Vertretung in Prüfungen und Sanktionsverfahren.
• Devisen und Kapitalverkehr. Einhaltung des Devisenrechts bei aus dem Ausland aufgenommenen Krediten, Anzeigepflichten zum Kapitalverkehr.
• Compliance und Prävention. Compliance-Programme nach dem Recht zur Verhinderung der Geldwäsche, Kundensorgfaltspflichten, interne Kontrollregelungen, Hinweis- und Prüfungsverfahren.
• Technologie und Daten. Rechtmäßigkeit der Datenverarbeitung bei Finanzinstituten, Regelungen zu Cloud-Diensten und Auslagerung, Beratung zu Digital Banking und Zahlungsdiensten.
• Streitbeilegung. Klagen aus Kredit- und Sicherheitenbeziehungen, Zwangsvollstreckung und vollstreckungsrechtliche Streitigkeiten, Schiedsverfahren.